2014年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》压密试题（三）
大师兄发布于 2015-09-10 10:57
（6.0）分
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120 分钟 - 题目数
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试卷描述
2014年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》压密试题（三）
试卷结构
单项选择题
技能
题型
题目数
分值
未指定技能
单选题
90
45
多项选择题
技能
题型
题目数
分值
未指定技能
多选题
40
40
判断题
技能
题型
题目数
分值
未指定技能
判断题
15
15
第一部分：单项选择题 （共90道题）
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时间价值的定义是（ ）。
我国银行业正式全面对外开放是在( )。
根据《个人外汇管理办法》，下列关于个人外汇账户管理的说法，正确的是( )。
所谓的换手率，就是基金每年证券的销售额除以基金资产( )。
根据《商业银行法》的规定，目前商业银行在中国境内可以从事( )。
下列可以作为抵押财产的是( )。
经济处于( )阶段时，商业银行资产规模和利润量处于最低水平。
根据《担保法》规定，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，下列说法正确的是( )。
下列关于直接融资的表述，错误的是( )。
关于银行远期外汇交易的说法，错误的是( )。
下列不属于监管规避的是( )。
我国于( )年正式开展对商业银行贴现票据的再贴现。
借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款是( )。
单位活期存款中，可以开立临时存款账户的情形不包括( )。
目前在我国，( )不需征收个人所得税。
当银行业从业人员离职时，下列行为中违反职业操守规定的是( )。
1996年，( )与中国农业银行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资商业银行转变。
中国第一家外资银行是( )。
关于进口押汇，下列说法不正确的是( )。
银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定，规定银行必须持有的资本是（ ）。
中国人民银行在反洗钱活动中应当( )。
定期存款在存期内，如果遇到利率调整，则( )。
商业银行应披露的信息不包括( )。
下列关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是( )。
某储蓄所出纳员刘某在工作期间从他人手中获得百元面额假币ll000元。后刘某利用职务上的便利，趁储户取款之机，先后在给储户支付存款时夹带假币1500元。案发当日，从被告人刘某的办公桌内查获假币30500元。刘某的罪行为( )。
某客户2011年2月28日存入10000元，定期整存整取六个月，假定年利率为2•70%，到期日为2011年8月28日，支取日为2011年9月18日，假设2011年9月18日，活期储蓄存款利率为0．72%，则2011年9月18日提款( )元。
某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保?( )
个人汽车消费贷款中，自用车、商用车和二手车贷款金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。
在总结国内外监管经验的基础上，中国银行业监督管理委员会提出的银行业监管新理念不包括( )。
( )政策影响基础货币，进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投餐的超额准备金持有量。
以下对监管资本描述正确的是( )。
目前全国银行类理财产品多达3000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（ ）。
A银行代理销售8公司某指数型基金，下列关于该笔业务的说法，正确的是( )。
按金融工具的职能划分，其中用于支付、便于商品流通的工具是( )。
银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票或本票，这种行为是( )。
在贷款合同中，撤销权的行使范围( )。
A企业与B企业签订合同，为其提供某项工程的建设施工。B企业若担心A企业不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求A企业向银行申请( )。
制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：为规范银行从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业的良好信誉，促进银行业的健康发展。
下列说法正确的一项是( )。
下面属于附属资本的是( )。
关于民事权利主体，下列说法不正确的是( )。
下列不属于金融市场发展对商业银行的促进作用的是( )。
以下不是储蓄存款业务的业务类型的是( )。
下面选项中，( )不属于境外上市外资股。
银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，正确的行为是( )。
衡量银行资产质量的最重要指标是( )。
下列合同不会产生留置权的是( )。
票据的出票Et期必须使用中文大写，因此，11月20日的正确写法是( )。
某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。
( )用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失，是防止银行倒闭的最后防线。
某银行资本利润率为20%，股权乘数为4，则资产利润率为( 、。
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是( )。
承担检查失误、清收不力责任的是( )。
下列选项中，不属于银行信用风险的是( )。
根据《商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例( )。
下列金融工具中，其职能主要是用于投资、筹资的是( )。
商业银行监事会中外部监事的人数不得少于( )。
( )又叫做辛迪加贷款。
下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是( )。
下列属于泄露客户信息行为的是( )。
根据《合同法》的相关规定，当事人订立合同应当按照法定程序进行，即采取( )方式。
目前，我国个人住房贷款利率( )。
货币政策工具是( )为达到货币政策而采取的手段。
商业银行的“三性”目标不包括( )。
下列选项说法错误的是( )。
因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生的争议，在内部调解不成的情况下，从业人员可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁。当事人对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起( )内，可以向人民法院起诉；期满不起诉的，裁决书即发生法律效力。
风险控制所采取的具体措施符合风险管理战略和策略要求，并在( )的基础上保持有效性。
关于职务侵占罪和贪污罪，下列表述不正确的是( )。
“团结合作”要求银行业从业人员应当树立理解、信任、合作的团队精神，分享( )。
由中国证券监督管理委员会负责监管的非银行金融机构不包括( )。
抵押是担保的一种方式。根据《物权法》，下列说法正确的是( )。
产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险，这是( )的含义。
某国的捐赠属于国际收支中的( )。
我国《票据法》所称“票据”是指( )。
下列不属于商业银行合规风险管理目标的是( )。
( )对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。
物价稳定是要保持( )的大体稳定，避免出现高通货膨胀。
中国银行业监督管理委员会根据相关法律规定，并结合国内外银行业监管经验提出的具体监管目标不包括（ ）。
下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?( )
衡量一国(或地区)整体经济状况的主要指标是( )。
商业银行操作风险的特点是( )。
擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。
票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利指的是票据的( )。
在银团的主要成员中，哪种成员是专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的?( )
根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是( )。
企业债券的监管机构是( )。
中国人民银行的职能是中国人民银行在( )领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是( )。
下列说法正确的是( )。
期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的_______，所以应_________笔期权费。( )
第二部分：多项选择题 （共40道题）
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银行系统内联行清算包括( )。
中小商业银行包括（ ）。
依据《合同法》的规定，为了维护自己的债权，贷款合同的当事人(尤其是贷款人金融机构)可采取的保全措施有( )。
《银行业从业人员职业操守》的监督者有( )。
可转换债券兼具（ ）的特性。
一般来说，个人贷款业务的还款方式包括( )。
下列属于融资类银行保函的有( )。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，免予大额交易报告的有( )。
我国规定，( )属于破坏银行管理罪。
挪用资金的行为可以分为( )几种情形。
根据《民法通则》，代理包括( )。
商业银行的竞争主要体现在( )。
小王刚参加工作不久，欲借助银行贷款购买某正处于开发、建设中的商品房作为他的第一套住房，他申请的贷款可能是( )。
天南公司向海北公司提出购买l00吨煤炭，每吨价格300元，海北公司同意供100吨煤炭，但要求每吨价格提到350元，天南公司表示同意。关于该合同，下列说法错误的是( )。
瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有( )特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动
洗钱行为的特征主要有( )。
银行在提供个人理财服务时，往往需要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有（ ）。
商业银行债券投资的风险主要包括( )。
外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括( )。
在其他条件不变的情况下，商业银行提高资本充足率可以采取的措施有( )。
下列各项中，侵犯客体是国家对贷款的管理制度的金融犯罪是( )。
金融机构可以通过( )转移风险。
建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是( )。
( )是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。
小张近日卧病在床，不能出门。如果他需要查询存款账户余额，那么( )业务可以满足其需求。
王某按照某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为（ ）。
国际收支包括（ ）。
关于存款准备金，下面说法正确的有( )。
下列属于大型商业银行的有( )。
根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪如何处罚?( )
银行从业人员的下列做法正确的是( )。
银行业金融机构有下列哪些情形时，由中国银监会责令改正?( )
下列关于外汇标价方法的表述，正确的是( )。
下列弥补财政赤字的融资方式中，不会导致基础货币增加的有( )。
下面属于股东大会职责的是( )。
银行全面风险管理的核心包括( )。
我国基础货币由( )三部分构成。
《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括( )。
中国银行体系由( )组成。
可撤销的合同的类型有( )。
第三部分：判断题 （共15道题）
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从业务运作的实质来看，福费廷就是即期票据贴现。 ( )
委托代理一般建立在特定的基础法律关系之上，可以是劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系，而多数是委托合伙关系。 ( )
不属于我国银行开办的外币存款业务币种中可自由兑换的外币，可以直接存入账户。 ( )
与其他一般企业相比，银行的突出特点是低负债经营，自有资本较多，因此，银行资本发 挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要。 ( ）
代理中央银行业务是由政策性银行承担的业务。 ( )
在经济周期的危机阶段，企业资金周转困难，需要银行的救助，所以此时银行的负债规模上升。 ( )
银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信 用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 ( )
支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入。 ( )
借记卡是银行发行的一种可以先消费后存款销账的银行卡。 ( )
在新中国的金融市场中，资本市场的发展晚于货币市场的发展。 ( )
为促进国民经济协调发展，同时实现货币政策的四大目标，是较为理想的选择。( )
若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存 款日期。 ( )
中国银行和中国进出口银行都是以经营进出口信贷业务为特色的国有银行。 ( )
存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银 行的货币创造能力来实现的。 ( )
我国的进口与出口的数量和结构对国内总供需有重大影响。 ( )
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