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2014年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》压密试题(四)

大师兄发布于 2015-09-10 10:45
(6.0)分
  • 试卷时长
    120 分钟
  • 题目数
    145 道题
  • 试卷总分
    100
  • 已售
    97
  • 不可查答案
    无重答限制
积分 20.0 / 次 买考试

试卷描述

2014年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》压密试题(四)

试卷结构

单项选择题
技能
题型
题目数
分值
未指定技能
单选题
90
45
多项选择题
技能
题型
题目数
分值
未指定技能
多选题
40
40
判断题
技能
题型
题目数
分值
未指定技能
判断题
15
15
第一部分:单项选择题 (共90道题) 展开全部
1 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
20世纪80年代之后,银行风险管理进入( )。
  • A
    资产风险管理阶段
  • B
    负债风险管理阶段
  • C
    全面风险管理阶段
  • D
    资产负债风险管理阶段
2 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
以下哪项事件在1988年发生?( )
  • A
    巴塞尔委员会成立
  • B
    《巴塞尔资本协议》通过
  • C
    《巴塞尔新资本协议》通过
  • D
    我国《商业银行资本充足率管理办法》实施
3 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
票据转让的主要方法是( )。
  • A
    保证
  • B
    汇兑
  • C
    背书
  • D
    承兑
4 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
中国银行成立于( )年。
  • A
    1912
  • B
    1949
  • C
    1948
  • D
    1984
5 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列( )不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。
  • A
    信用记录
  • B
    会计分录
  • C
    客户所在区域的信用环境
  • D
    客户所处行业情况以及财务状况
6 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
教育储蓄存款的起存金额为( )。
  • A
    10元
  • B
    50元
  • C
    1000元
  • D
    1万元
7 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
银行卡根据结算币种分类不包括( )。
  • A
    外币卡
  • B
    多币卡
  • C
    单币卡
  • D
    人民币卡
8 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
银行内部控制构成要素中,控制活动的控制措施不包括( )。
  • A
    相容职务分离控制
  • B
    授权审批控制
  • C
    财产保护控制
  • D
    预算控制
9 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
根据《商业银行法》的规定,未经( )批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务,任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
  • A
    国务院
  • B
    财务部
  • C
    中国人民银行
  • D
    国务院银行业监督管理机构
10 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
关于留置权人的主要权利,下列表述不正确的是( )。
  • A
    留置权人有权收取留置财产的孳息
  • B
    债务人逾期未履行的,留置权人可以与债务人协议以留置财产折价
  • C
    留置财产折价或者变卖的,应当参照政府指导价格
  • D
    债务人逾期未履行的,留置权人可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿
11 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
在我国,以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的非金融机构是( )。
  • A
    信托公司
  • B
    货币经纪公司
  • C
    金融租赁公司
  • D
    金融资产管理公司
12 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
根据本国货币与关键货币实际价值的对比,制定出对它的汇率,这个汇率就是( )。
  • A
    一般汇率
  • B
    基本汇率
  • C
    套算汇率
  • D
    固定汇率
13 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
商业银行发行的带有一定股本性质,又带有一定债务性质的资本工具是( )。
  • A
    优先股
  • B
    可转换债券
  • C
    混合资本债券
  • D
    长期次级债务
14 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列不属于银行国家风险的是( )。
  • A
    政治风险
  • B
    经济风险
  • C
    社会风险
  • D
    法律风险
15 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
票据追索权是( )请求权。
  • A
    第一顺序
  • B
    第二顺序
  • C
    第三顺序
  • D
    第四顺序
16 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
抵押财产折价或者拍卖、变卖后,其价款超过债权数额的部分归( )所有,不足部分由债务人清偿。
  • A
    债权人
  • B
    债务人
  • C
    抵押人
  • D
    第三方
17 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定,下列说法不正确的是( )。
  • A
    中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
  • B
    《商业银行合规风险管理指引》所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
  • C
    《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
  • D
    《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
18 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
2007年1月召开的全国金融工作会议决定,首先推进国家开发银行改革,全面推行商业化运作,主要从事( )业务。
  • A
    短期
  • B
    中期
  • C
    长期
  • D
    中长期
19 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
我国金融市场发展起自于( )。
  • A
    票据市场
  • B
    同业拆借市场
  • C
    债券市场
  • D
    股票市场
20 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
影响高负债经营银行业稳定性的直接因素是( )。
  • A
    风险管理
  • B
    市场信心
  • C
    核心资本
  • D
    附属资本
21 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
关于非国家工作人员受贿罪,下列表述不正确的是( )。
  • A
    索取他人财物或非法收受他人财物,必须达到数额较大,才构成犯罪
  • B
    犯罪主体为特殊主体,只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员
  • C
    收受他人财物一般是直接收取,不可以是间接收取
  • D
    在客观上表现为利用职务上的便利,索取或者收受贿赂的行为,或在经济往来中,违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的行为
22 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于贪污罪的说法,错误的是( )。
  • A
    贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为
  • B
    本罪侵犯的客体是国家机关、国有公司、企业、事业单位工作人员职务行为的廉洁性、不可收买性
  • C
    贪污罪本罪主体是特殊主体
  • D
    贪污罪本罪在主观方面是故意,一般来说具有非法占有目的,但并不以此作为定罪的依据
23 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述,错误的是( )。
  • A
    继续依托由8政网络绨营
  • B
    建立内部控制和风险管理体系
  • C
    以批发业务和中间业务为主
  • D
    为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务
24 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
最早成立的政策性银行是( )。
  • A
    国家开发银行
  • B
    中国进出口银行
  • C
    中国农业发展银行
  • D
    中国银行
25 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列商业银行中没有在上海证券交易所上市的是( )。
  • A
    中国银行
  • B
    招商银行
  • C
    中国工商银行
  • D
    中国建没银行
26 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
某城市商业银行为了争揽储户,在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款,这种行为属于非法吸收公众存款罪中的( )。
  • A
    主体不合法
  • B
    方式不合法
  • C
    客体不合法
  • D
    以上都不属于
27 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
商业银行的高级管理层不包括( )。
  • A
    行长
  • B
    副行长
  • C
    部门经理
  • D
    财务负责人
28 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款协议,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务是( )。
  • A
    流动资金贷款
  • B
    固定资产贷款
  • C
    房地产贷款
  • D
    银团贷款
29 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
国家开发银行成立时的主要任务是( )。
  • A
    国家重点建设项目融资
  • B
    支持进出口贸易融资
  • C
    农业政策性贷款
  • D
    办理中国政府对外优惠贷款
30 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来
往中所产生的全部交易的记录。在这里,“居民”是指( )。
  • A
    在国内居住一年以上的自然人和法人
  • B
    正在国内居住的自然人和法人
  • C
    拥有本国国籍的自然人
  • D
    在国内居住一年以上的、拥有本国国籍的自然人
31 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
在经济复苏阶段,银行的经营状况呈现( )状态。
  • A
    信用投放能力锐减
  • B
    经营利润明显扩大
  • C
    资产业务规模处于最高水平
  • D
    经营利润大幅下降
32 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列不属于个人定期存款业务的是( )。
  • A
    整存整取
  • B
    零存整取
  • C
    存本取息
  • D
    通知存款
33 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
2003年,中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据,这种货币政策工具属
于,发行票据会 。( )
  • A
    利率政策;增加货币供应量
  • B
    公开市场业务;减少货币供应量
  • C
    公开市场业务;增加货币供应量
  • D
    利率政策;减少货币供应量
34 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
银行通常将( )看做是对其市场价值最大的威胁。
  • A
    信用风险
  • B
    市场风险
  • C
    国家风险
  • D
    声誉风险
35 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的说法,不正确的是( )、
  • A
    中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务
  • B
    中国银行专门制定和执行货币政策,维护金融稳定
  • C
    中国农业银行专门经营农村金融业务
  • D
    中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务
36 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
贷款业务是( )。
  • A
    银行最主要的资金运用
  • B
    银行的负债业务
  • C
    银行的中间业务
  • D
    银行最主要的资金来源
37 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性[作人员恰当的做法是( )。
  • A
    认为该客户的要求属于工作人员的职责之一,必须满足其要求
  • B
    认为这是不合理的邀请,坚决不能做
  • C
    认为若是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行
  • D
    让保安人员立即驱逐该客户
38 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
在宏观经济发展的四个总体目标中,通货膨胀是衡量( )的宏观经济指标。
  • A
    国际收支平衡
  • B
    物价稳定
  • C
    充分就业
  • D
    经济增长
39 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
存款合同一般采用( )。
  • A
    口头形式
  • B
    客户与存款机构协商的格式合同
  • C
    存款机构制定的格式合同
  • D
    客户制定的格式合同
40 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于合同撤销权的说法不正确的是( )。
  • A
    指因债务人放弃其到期债权或者无偿转让财产,对债权人造成损害的,债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为
  • B
    撤销权的行使范围以债权人的债权为限
  • C
    债务人以明显不合理的低价转让财产,对债权人造成损害并且受让人知道该情形的,债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为
  • D
    债权人行使撤销权的必要费用,由债权人自己负担
41 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于空壳公司特点的表述,错误的是( )。
  • A
    为匿名的公司所有者提供服务
  • B
    由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬
  • C
    被提名人全面掌握公司所有人的真实信息
  • D
    公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立
42 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
银行工作人员为客户服务时要做到风险提示,下列违规的是( )。
  • A
    提醒客户留意合约中的免责条款
  • B
    分别从利弊两个方面介绍产品
  • C
    客户提出问题时,为了达成业务提供虚假信息
  • D
    根据客户需要推荐合适的产品
43 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于无权代理的叙述错误的是( )。
  • A
    无权代理是指行为人不具有代理权,但以他人的名义与第三人进行的代理行为
  • B
    没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为,即便经过被代理人追认,被代理人也不承担民事责任
  • C
    无权代理经被代理人追认,即直接对被代理人发生法律效力,产生与有权代理相同的法律后果
  • D
    如果得不到本人的追认,第三人也没有撤销其意思表示,则无权代理行为无效,由无权代理人承担相应的民事贡任
44 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
对“两基一支”发放贷款的政策性银行是( )。
  • A
    中国农业银行
  • B
    中国农业发展银行
  • C
    中国进出口银行
  • D
    国家开发银行
45 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
关于中国银行业监督管理委员会其他监督管理措施中的审慎性监督管理谈话,下列说法不正确的是( )。
  • A
    银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构董事、高级管理人员、其他工作人员进行监督管理谈话
  • B
    银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话
  • C
    监管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员谈话,可以选择其中一位或多位董事谈话,可以与高级管理人员单独谈话,也可与董事和高级管理人员一起谈话
  • D
    进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题,即使不存在任何问题,监管机构也有权要求谈话了解状况
46 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求,通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料,运用一定的技术方法,研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等,发现其风险管理中存在的问题,并对其稳健性进行评价,这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的( )。
  • A
    现场监管
  • B
    非现场监管
  • C
    市场准入
  • D
    信息披露
47 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是( )。
  • A
    银行工作人员在与家人聊天时,无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
  • B
    银行工作人员匿名开设账户进行股票投资
  • C
    工作休息期间,银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题
  • D
    因情况紧急,银行工作人员小李将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管
48 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
我国《商业银行资本充足率管理办法》规定,银行的附属资本不得超过核心资本的( )。
  • A
    100%
  • B
    75%
  • C
    50%
  • D
    25%
49 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
关于合同成立的描述正确的是( )。
  • A
    采用合同形式订立合同的,自当事人一方签字或者盖章时合同成立
  • B
    当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的,收到信件或数据电文时合同成立
  • C
    采用数据电文形式订立合同的,发件人的主营业地为合同成立的地点
  • D
    当事人采用合同书形式订立合同的,双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点
50 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是( )。
  • A
    银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则
  • B
    在业务宣传、办理业务过程中,不得使用不正当竞争手段
  • C
    可以免费向客户提供国际市场银行产品信息
  • D
    银行业从业人员与同业人员接触时,不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密
51 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
社会保险是一种( )行为,具有缴费低、保障面广的优点;但被保险人只能得到一种最基本的保障。
  • A
    政府
  • B
    个人
  • C
    企业
  • D
    国际
52 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
政策性金融机构的资金来源不包括( )。
  • A
    活期存款
  • B
    发行债券
  • C
    政府拨款
  • D
    中央银行借款
53 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
某公司2011年12月31日的资产负债表中,总资产为1亿元、负债为6000万元,则所有者权益为( )元。
  • A
    1亿
  • B
    1.6亿
  • C
    4000万
  • D
    6000万
54 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
目前,我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是( )。
  • A
    金融债
  • B
    国债
  • C
    企业债
  • D
    中央银行票据
55 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
金融创新基本原则中的四个“认识”原则不包括( )。
  • A
    认识你的业务
  • B
    认识你的客户
  • C
    认识你的潜力
  • D
    认识你的风险
56 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
公开市场业务属于( )。
  • A
    常规性货币政策工具
  • B
    选择性货币政策工具
  • C
    补充性货币政策工具
  • D
    确定性货币政策工具
57 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
商业银行提高资本充足率往往可以采取“双管齐下”,同时采取分子对策和分母对策,其中一个综合性方法是( )。
  • A
    银行并购
  • B
    贷款出售
  • C
    贷款证券化
  • D
    发行可转换债券
58 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的贷款为( )。
  • A
    关注类贷款
  • B
    次级类贷款
  • C
    可疑类贷款
  • D
    损失类贷款
59 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
( )是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。
  • A
    财政政策
  • B
    货币政策
  • C
    利率政策
  • D
    赤字政策
60 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
根据《巴塞尔新资本协议》的标准,假设某银行的所有资本为200亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,市场风险资本为40亿元人民币,则其资本充足率为( )。
  • A
    10.0%
  • B
    0%
  • C
    7.8%
  • D
    7%
61 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
在商业银行的授信业务中,贷款发放人员承担的责任是( )。
  • A
    调查失误
  • B
    评估不准
  • C
    审查失误
  • D
    清收不力
62 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经( )批准,可以申请司法机关予以冻结。
  • A
    中国人民银行
  • B
    地方政府
  • C
    纪检部门
  • D
    银行业监督管理机构负责人
63 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
( ),我国正式启动实施《巴塞尔新资本协议》的工程。
  • A
    2006年2月28日
  • B
    2007年2月28日
  • C
    2006年8月28日
  • D
    2007年8月28日
64 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
银行购买了某公司2亿元的应收账款,这属于( )。
  • A
    保理业务
  • B
    负债业务
  • C
    代理业务
  • D
    贷款业务
65 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
张某在使用信用卡过程中,超过规定的限额进行透支,发卡银行再三催讨欠款,张某故意不予理会,经银行核查,张某完全没有偿还能力。张某的行为( )。
  • A
    是合法的,因为张某使用的是自己的信用卡,而信用卡本身就是具有透支功能的
  • B
    是合法的,因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡
  • C
    是不合法的,因为张某恶意透支了信用卡
  • D
    是不合法的,因为张某冒用了他人的信用卡
66 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
目前,我国统计部门公布的失业率为( )。
  • A
    城镇登记失业率
  • B
    农业户口登记失业率
  • C
    全部登记失业人数与全国人口的比例
  • D
    城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比
67 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
在20世纪60年代之前,商业银行的风险管理处于资产管理阶段,强调( )。
  • A
    资产的高收益
  • B
    保持资产的流动性
  • C
    资产的低风险
  • D
    贷款的产业方向
68 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于同业拆借的说法,错误的是( )。
  • A
    同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷
  • B
    借入资金称为拆入,贷出资金称为拆出
  • C
    同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行
  • D
    同业拆借的利率随资金供求的变化而变化,常作为货币市场的基准利率
69 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于银行业从业人员的行为中,不符合“信息保密”准则要求的是( )。
  • A
    将客户资料存放在保险柜
  • B
    在受雇期间,不透露任何客户资料和交易信息
  • C
    离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
  • D
    妥善保管客户交易信息档案
70 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一,以下哪一项不属于中央银行基准利率?( )
  • A
    再贷款利率
  • B
    存款准备金利率
  • C
    超额存款准备金利率
  • D
    金融机构的法定存贷款利率
71 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于“法人账户透支”的说法,不正确的是( )。
  • A
    法人账户透支属于短期贷款的一种
  • B
    主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要+
  • C
    申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量
  • D
    一般情况下,对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款
72 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
以下关于行贿、受贿的说法,错误的是( )。
  • A
    为上级领导子女留学付所需学费算行贿
  • B
    行贿只是个人的事情,单位不构成行贿
  • C
    行贿人在被追诉前主动交代行贿行为,可以减轻其处罚
  • D
    国家工作人员在国内公务活动中接受礼物,依照国家规定应当交公而不交公的,可能构成受贿罪
73 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列关于保证的说法,正确的有( )。
  • A
    保证方式有一般保证和连带责任保证
  • B
    一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁前,债权人可要求其承担保证责任
  • C
    连带责任保证的保证人在债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前,对债权人可以拒绝承担保证责任
  • D
    当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,按照一般保证承担保证责任
74 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
中央银行票据的特点有( )。
  • A
    无风险、期限短、流动性低
  • B
    无风险、期限长、流动性低
  • C
    无风险、期限短、流动性高
  • D
    无风险、期限长、流动性高
75 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
目前银行客户通过银行营业网点购买的国债不包括( )。
  • A
    记账式国债
  • B
    凭证式国债
  • C
    电子式国债
  • D
    无记名国债
76 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人不得( )。
  • A
    借走资料原件
  • B
    抄录资料原件
  • C
    复印资料原件
  • D
    对资料原件照相
77 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
关于利益冲突原则,下列说法错误的是( )。
  • A
    银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则
  • B
    存在潜在冲突的情形下,可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况
  • C
    银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品.应当明确区分所在机构利益与个人利益
  • D
    银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系
78 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险属于( )。
  • A
    法律风险
  • B
    操作风险
  • C
    合规风险
  • D
    违规风险
79 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他活动中所产生的( )。
  • A
    全部交易的记录
  • B
    经济往来
  • C
    部分收支
  • D
    活动记录
80 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
在我国目前的管理格局下,下列机构之间有领导与被领导关系的是( )。
  • A
    中国人民银行和中国银行业监督管理委员会
  • B
    中国人民银行和中国证券监督管理委员会
  • C
    中国人民银行和国家外汇管理局
  • D
    中国人民银行和中国保险监督管理委员会
81 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下面各组金融工具中,按职能划分搭配错误的是( )。
  • A
    用于保值、投机目的一—-期权、期货
  • B
    用于支付——回购协议
  • C
    用于投资、筹资一-可转换公司债
  • D
    用于商品流通一一银行承兑汇票
82 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
中国人民银行的职能不包括( )。
  • A
    制定和执行货币政策
  • B
    通过审慎有效的监管,增强市场信心
  • C
    防范和化解金融风险
  • D
    维护金融稳定
83 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
商业银行冻结单位存款的期限不超过( )。
  • A
    1周
  • B
    2周
  • C
    1个月
  • D
    6一个月
84 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列行为不构成伪造金融票证罪的是( )。
  • A
    伪造、变造汇票、本票、支票
  • B
    伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
  • C
    伪造信用证或者附随的单据、文件
  • D
    伪造申请贷款时提供给银行的财务报表
85 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
按照《商业银行法》规定,商业银行的核心资本不包括( )。
  • A
    次级债务
  • B
    资本公积
  • C
    盈余公积
  • D
    少数股权
86 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列融资方式中,( )不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。
  • A
    卖出持有的央行票据
  • B
    同业拆入资金
  • C
    上市发行股票
  • D
    将商业汇票转贴现
87 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
( )是2002年在上海证券交易所上市的。
  • A
    中国银行
  • B
    招商银行
  • C
    中国工商银行
  • D
    深圳发展银行
88 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
根据《公司法》的规定,股份有限公司采取募集方式设立的,注册资本为( )。
  • A
    在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额
  • B
    在公司登记机关登记的实收股本总额
  • C
    在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额
  • D
    在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额
89 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
银行业是一个高度依赖负债经营的行业,声誉是银行的生命线,( )是银行业从业人员的立身之本。
  • A
    守法合规
  • B
    专业胜任
  • C
    品行正直
  • D
    勤勉尽职
90 [ 单选题 ] (0.5分) 未指定技能
下列不属于支付结算业务的是( )。
  • A
    汇款
  • B
    托收
  • C
    承兑
  • D
    信用证
第二部分:多项选择题 (共40道题) 展开全部
1 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
银行是在经济发展过程中产生的,其发展的根本动力是经济发展中的( )。
  • A
    增长性需求
  • B
    服务性需求
  • C
    投融资需求
  • D
    过渡性需求
  • E
    阶段性需求
2 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
银行资本的作用主要表现在( )等方面。
  • A
    吸收负债
  • B
    维持市场信心
  • C
    满足银行正常经营对长期资金的需要
  • D
    限制银行业务过度扩张和承担风险
  • E
    为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
3 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
银行战略风险主要来自( )等几个方面。
  • A
    战略实施过程的质量
  • B
    银行战略目标的整体兼容性
  • C
    为实现战略目标而动用的资源
  • D
    为实现战略目标而制定的经营战略
  • E
    为实现总目标而制定的阶段目标
4 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
对于设立质权的合同,一般应包括的条款有( )。
  • A
    担保的方式
  • B
    担保的范围
  • C
    债务人履行债务的期限
  • D
    质押财产交付的时间
  • E
    质押财产的名称、数量、质量、状况
5 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
关于民事法律行为的特征,下列表述正确的有( )。
  • A
    民事法律行为以意思表示为构成要素
  • B
    民事法律行为的主体之间的地位是不平等的
  • C
    民事法律行为依意思表示的内容而发生效力
  • D
    民事主体实施民事法律行为以设定、变更或终止一定民事法律行为关系为目的
  • E
    民事法律行为是经法律确认和认可的一种重要的民事法律事实,它能引起民事法律关系的设立、变更与终止
6 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列关于信用证保证金的说法正确的是( )。
  • A
    又称为信用证保证金存款
  • B
    是采用信用证结算方式的企业为取得信用证而按规定存入银行信用证保证金专户的款项
  • C
    企业向银行交纳保证金登记根据为银行退回的进账单第一联和开证行交来的信用证来单通知书及有关单据列明的金额
  • D
    是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持
  • E
    主要功能是价格发现、套期保值和投机获利
7 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
我国《反洗钱法》的内容包括( )。
  • A
    明确反洗钱的任务
  • B
    规定开展反洗钱国际合作的基本原则
  • C
    规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
  • D
    明确反洗钱的目标
  • E
    明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任
8 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
根据所附单据的不同,托收分为( )。
  • A
    光票托收
  • B
    进口托收
  • C
    出口托收
  • D
    票据托收
  • E
    跟单托收
9 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
根据《储蓄管理条例》的规定,单位和个人违反国家利率规定,擅自变动储蓄存款利率的,由中国人民银行或其分支机构责令其纠正,并可以根据情节轻重采取( )等措施。
  • A
    罚款
  • B
    撤销
  • C
    停业整顿
  • D
    吊销经营金融业务许可证
  • E
    追究刑事责任
10 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列属于由中国银行业监督管理委员会负责监管的非银行金融机构有( )。
  • A
    结算公司
  • B
    信托公司
  • C
    金融租赁公司
  • D
    汽车金融公司
  • E
    企业集团财务公司
11 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列属于经济结构的是( )。
  • A
    产业结构
  • B
    产品结构
  • C
    分配结构
  • D
    所有制结构
  • E
    城乡结构
12 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是( )。
  • A
    负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
  • B
    对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
  • C
    对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
  • D
    对银行业自律组织的活动进行指导和监督
  • E
    对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制
13 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
根据《民法通则》的规定,民事法律行为应当具备的条件是( )。
  • A
    行为主体为自然人
  • B
    行为人具有相应的民事行为能力
  • C
    意思表示真实
  • D
    不违反法律、法规强行性规定或者损害社会公共利益
  • E
    行为主体为法人
14 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
信用证诈骗罪,其本罪客观方面的表现为( )。
  • A
    使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件
  • B
    使用作废的信用证
  • C
    骗取信用证
  • D
    使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保
  • E
    编造引进资金、项目等虚假理由
15 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列属于银行市场风险的有( )。
  • A
    利率风险
  • B
    汇率风险
  • C
    流动性风险
  • D
    股票价格风险
  • E
    商品价格风险
16 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
GDP统计的居民主要包括( )。
  • A
    16岁以上的公民
  • B
    暂住外国的本国公民
  • C
    长期居住在本国但未加入本国国籍的居民
  • D
    居住在本国的公民
  • E
    暂住在本国的外国公民
17 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列属于商业银行承诺业务的有( )。
  • A
    资产管理服务
  • B
    客户授信额度
  • C
    开立信贷证明
  • D
    票据发行便利
  • E
    项目贷款承诺
18 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
国际清算的类型主要分为( )。
  • A
    转换型
  • B
    交换型
  • C
    内部转账型
  • D
    外部转账型
  • E
    跨国系统联行转账型
19 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
如果预计利率要上调,商业银行应该( )。
  • A
    减少利率敏感性贷款
  • B
    增加利率敏感性贷款
  • C
    减少利率敏感性存款
  • D
    增加利率敏感性存款
  • E
    以上做法均不正确
20 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
依据《担保法》的规定,保证的责任方式有( )。
  • A
    一般保证
  • B
    专项责任保证
  • C
    特别保证
  • D
    连带责任保证
  • E
    全部责任保证
21 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
根据《企业会计准则》,会计要素包括( )。
  • A
    资产和负债
  • B
    所有者权益
  • C
    收入和费用
  • D
    利润
  • E
    现金流
22 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
银行卡分为信用卡和借记卡,其区别有( )。
  • A
    是否可以透支
  • B
    是否收取利息
  • C
    是否需要预先存款
  • D
    是否以信用为基础
  • E
    是否可以取现
23 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
存单关系效力认定的要件有( )。
  • A
    形式要件
  • B
    实质要件
  • C
    法律要件
  • D
    合同要件
  • E
    客观要件
24 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
以下符合《银行业从业人员职业操守》的制定目的的是( )。
  • A
    规范银行业从业人员职业行为
  • B
    提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
  • C
    建立健康的银行业企业文化和信用文化
  • D
    维护银行业良好信誉
  • E
    促进银行业的健康发展
25 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
导致公司破产的情况有()。
  • A
    公司亏损
  • B
    公司不能清偿到期债务
  • C
    公司因解散而清算,资不抵债
  • D
    公司转移财产
  • E
    公司依法被撤销
26 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
银行资本的作用有( )。
  • A
    满足银行正常经营对长期资金的需要
  • B
    吸收损失和维持市场信心
  • C
    为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
  • D
    限制银行过度业务扩张和风险承担
  • E
    只有A和B
27 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
银行的流动性问题更加突出的原因有( )。
  • A
    流动性需求的频繁性
  • B
    流动加快
  • C
    流动放缓
  • D
    流动性需求的刚性
  • E
    流动性需求的不确定性
28 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列属于银团贷款目的的有( )。
  • A
    分散贷款风险
  • B
    增进各家银行对借款人的了解
  • C
    提高对银行的保障
  • D
    提升贷款银行的知名度
  • E
    稳定市场货币流通量
29 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
汇款的方式主要有( )。
  • A
    电汇
  • B
    票汇
  • C
    佰扎
  • D
    信用证
  • E
    信用卡
30 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
汇款业务是指银行接受客户的委托通过银行间的( )将款项汇往收款方向的一种结算方式。
  • A
    资金划拨
  • B
    清算
  • C
    通汇网络
  • D
    汇款
  • E
    汇兑
31 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
行为人出售、运输假币后又使用的,以( )处罚。
  • A
    出售假币罪
  • B
    运输假币罪
  • C
    伪造货币罪
  • D
    购买假币罪
  • E
    使用假币罪
32 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
票据权利在下列( )期限内不行使而消灭。
  • A
    持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年,见票即付的汇票、本票,自出票日起2年
  • B
    持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月
  • C
    持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月
  • D
    持票人对支票出票人的权利,自出票日起12个月
  • E
    持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
33 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列措施中( )属于中国银行业监督管理委员会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。
  • A
    剥夺政治权利
  • B
    取消董事、高级管理人员任职资格
  • C
    禁止从事银行业工作
  • D
    经济处罚
  • E
    纪律处分
34 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列关于货币供应量层次的说法,正确的有( )。
  • A
    从数量上看,M0<m1<="" p=""> </m1
  • B
    M1是狭义货币,是现实购买力
  • C
    M2是广义货币,是潜在购买力
  • D
    (M2一M1)是准货币
  • E
    由于M1通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况,因此一般所说的货币供应量是指M1
35 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列不属于建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则的是( )。
  • A
    风险管理部门必须具备高度的独立性,以提供客观的风险规避策略
  • B
    风险管理部门不具有风险管理策略执行权,以降低操作风险
  • C
    风险管理部门具有风险管理策略执行权,为了降低操作风险
  • D
    风险管理部门不具有风险管理策略执行权,为了降低信用风险
  • E
    风险管理部门不需具备高度独立性,增加与其他部门的沟通
36 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节,发放公司贷款时,要特别注意的有( )。
  • A
    项目建议书
  • B
    可行性研究报告
  • C
    借款人的资产负债状况
  • D
    预测借款人的现金流量
  • E
    关联企业互保情况
37 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
下列属于银行相关职务犯罪的有( )。
  • A
    玩忽职守罪
  • B
    职务侵占罪
  • C
    挪用资金罪
  • D
    非国家工作人员受贿罪
  • E
    签订、履行合同失职被骗罪
38 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
手机银行业务包括( )。
  • A
    账户查询
  • B
    转账
  • C
    缴费
  • D
    支付
  • E
    外汇买卖
39 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
中国银行业监督管理委员会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限可以为( )。
  • A
    1年
  • B
    2年
  • C
    3年
  • D
    4年
  • E
    5年
40 [ 多选题 ] (1.0分) 未指定技能
两家商业银行并购,可能带来的好处包括( )。
  • A
    可以降低资本量
  • B
    可以合并以前两家银行重复的部门和机构,降低成本,增加利润
  • C
    可以对所有资产进行重组,化解已存在的不良资产
  • D
    可以利用合并后的新形象发展新股票,增加银行的核心资本
  • E
    可以提高资本充足率
第三部分:判断题 (共15道题) 展开全部
1 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
贷款人在贷款将受或已受损失时,可以按合同规定采取使贷款免受损失的措施。( )
  • A
  • B
2 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
在衡量通货膨胀时,最常用的指标是生产者物价指数。 ( )
  • A
  • B
3 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
以公司的国籍为标准,可以将公司分为中资公司和外资公司。 ( )
  • A
  • B
4 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
国有独资公司是一类特殊的股份有限公司。 ( )
  • A
  • B
5 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
银行在提供个人理财服务时,广泛利用各种金融产品和投资工具,综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性,这样才能达到为客户保存财富、创造财富的目标。 ( )
  • A
  • B
6 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
某银行为达到一个月吸收存款过亿元的指标,可以采取“一万送床单”的吸收存款方式。( )
  • A
  • B
7 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
行政处罚是一种法律制裁,是追究行政责任的形式之一。 ( )
  • A
  • B
8 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
对违反银行业从业人员职业操守的人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应通报同业。 ( )
  • A
  • B
9 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员,但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。 ( )
  • A
  • B
10 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
中央银行定向票据是中国人民银行向特定银行发售的央行票据,银行必须认购。( )
  • A
  • B
11 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
设立担保物权,应当依照《物权法》和其他法律的规定订立担保合同,担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效,不影响担保合同的法律效力。 ( )
  • A
  • B
12 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
定期存款存期内遇有利率调整,则按调整后的相应定期存款利率计息。 ( )
  • A
  • B
13 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
有买人金融资产权的期权叫做看涨期权,有卖出金融资产权的期权叫做看跌期权。( )
  • A
  • B
14 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
金融租赁公司是指经中国银行业监督管理委员会批准,以从事经营租赁业务为主的非银行金融机构。 ( )
  • A
  • B
15 [ 判断题 ] (1.0分) 未指定技能
独立董事是指本身属于公司管理层,但与其所受聘的公司不存在妨碍其进行独立客观判断的关系的董事。 ( )
  • A
  • B

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